経営理念とブランド戦略

トータル保険の理念体系

トータル保険の理念体系は、経営理念とブランド戦略で構成されています。

経営理念

  • 保険商品を通じ、お客様に「安心」と「安全」を提供する。
  • 「お客様第一主義」と「コンプライアンス」を企業活動の原点とし、広く社会の発展に貢献する。
  • 社員の自主性と創造性を尊び、魅力ある職場環境を作る。

ブランドコンセプト
- Your-side Solution

トータル保険は、お客様の立場で親身に寄り添い、お客様にとって最適なソリューションを提供します。

トータル保険は、いつもお客様の立場に立ち、お客様にとって何が大切であり、何が必要なのかを第一に考え提案し行動します。それが「Your-side Solution」です。

私たちは、このブランドコンセプトのもと、どんな場面でもお客様のパートナーとして親身に寄り添い、信頼いただける保険のプロとして最適なソリューションを提供し、お客様に安全と安心をお届けしてまいります。

Your-side Solutionの実現に向けて

トータル保険は、Your-side Solutionの実現に向けて、3つのことを大切にしています。

【Customer Value First】
トータル保険は、お客様にとっての価値を第一に考えます。

お客様に最適なソリューションを提供するには、保険商品ありきで考えるのではなく、お客様にとっての価値、すなわち、お客様にとって何が大切で必要かを第一に考えなければなりません。

私たちは、「Customer Value First」を大切にし、お客様に寄り添える最良なパートナーでありたいと考えています。

【Communication】
トータル保険は、お客様とのコミュニケーションを大切にします。

お客様に最適なソリューションを提供するには、お客様の要望だけでなく、おかれた状況や環境を的確に把握しなければなりません。

私たちは、お客様との「コミュニケーション」を大切にし、それを通じて、今後起こりうるさまざまなリスクにお客様が的確にお備えいただける提案をしてまいります。

【Professionalism】
トータル保険は、プロとして対応することを大切にします。

お客様に最適なソリューションを提供するには、商品知識だけでなく、リスクマネジメントに関する専門的な知識やスキルがなければなりません。

私たちは、常に情報力、分析力、提案力の向上に努め、安心、信頼していただけるリスクマネジメントのプロとしてお客様の期待にお応えしてまいります。

目指すところ – Risk Consulting Company

トータル保険は、あらゆるリスクをサポートするリスクコンサルティングカンパニーを目指します。

お客様の暮らしや事業には、さまざまなリスクが存在します。

その中には、お客様自身が気づかず、適切に備えることのできない見えないリスクもあります。

トータル保険は、保険を販売するだけの保険代理店ではありません。

私たちが目指すのは、お客様のあらゆるリスクへの備えをトータルにサポートできる「リスクコンサルティングカンパニー」です。

私たちは、「Your-side Solution」という考え方に基づき、リスクマネジメントのプロとしてお客様の真のニーズに的確に対応してまいります。

そして、さまざまなライフステージやビジネスシーンで、お客様から必要とされご相談いただける最良のパートナーでありたいと考えています。

トータル保険の約束

~Your-side Solutionの実践に向けて~

私たちはリスクマネジメントのプロとして、お客様に最適なソリューションを提供します。

そのために、'カスタマーバリュー‘を第一に考え、お客様の真のニーズを共有し、質の高い提案を通じて未来に向けたリスクへの備えをトータルにサポートします。

そして、あらゆるビジネスシーンやライフステージでいつも親身な姿勢でお客様に寄り添える、'リスクコンサルティングカンパニー’を目指します。

行動指針

行動指針は、トータル保険社員の日々の業務における指針です。

  • ’Your-side Solution’をあらゆる行動の基本とします。
  • お客様の立場で考え、お客様の状況を理解することに努めます。
  • 組織力を活用し、お客様の要望に迅速かつ丁寧に答えます。
  • 親身で誠実な接客を通じて、お客様とのより良い関係づくりに努めます。
  • プロとしてのスキルアップに努め、提案の質の向上を追求します。
  • 法令遵守を心掛け、社会の良識に則って行動します。
  • 情報共有と意思疎通を図り、風通しの良い社内環境づくりに努めます。

ブランドシンボルとコーポレートカラー

ブランドシンボルは、トータル保険を視覚的に象徴するものであり、TOTALの文字と一体になった2つの正方形のラインで構成されています。

2つの正方形は、トータル保険とお客様を象徴しており、正方形の重なりは親身にお客様に寄り添い、お客様の未来に向けたリスクへの備えをトータルにサポートすることで、信頼と安心を実現していくことを表現しています。

コーポレートカラーのトータルブルーは信頼とインテリジェンスを、トータルレッドは温かみと情熱を表しています。

‘Your-side Solution’の実践に向けた取り組み

トータル保険パートナーズは、お客様第一主義の徹底とサービス品質の向上に向け、’Your-side Solution’の実践に全社員で取り組みます。目指すのは、一人でも多くのお客様から「ありがとう」のお言葉を頂くことです。

こうした取り組みにゴールはありません。私たちは、お客様から頂いたご意見やアドバイス、保険を取り巻く環境の変化などを踏まえ、たゆまず’Your-side Solution’の実践に向けた取り組みを継続してまいります。

1.お客様への価値の提供

  • お客様のライフステージやビジネスシーンにおける、あらゆるリスクへの備えをトータルにサポートするため、幅広い保険商品やサービスを取りそろえます。
  • お客様の暮らしや事業を豊かにする、健康、金融、経済など多岐にわたる情報を収集・分析し、担当する相談員による相談会などを通じて提供いたします。また、こうした活動を通じてお客様自身がお気づきにならないさまざまなリスクの「見える化」も実施いたします。
  • お客様とのコミュニケーションを重視し、お客様のご要望だけでなく置かれた状況や環境を的確に把握した上で、お客様にとって何が大切で必要かを第一に考えた最適なソリューションを、生命保険・損害保険の商品やサービスを通じ、総合的に提供いたします。
  • お客様の加入する保険の内容に応じ、ご契約後も適切なタイミングで情報提供するなど万全なアフターフォローに努めます。また、お客様のリスクへの備えが途切れることのないよう、システム等による適切な満期管理等を実践していきます。
  • 事故・災害等に遭われたお客様や入院・手術をされたお客様については、誠実かつ真摯な対応でお客様の不安を和らげるとともに、保険金や給付金の速やかなお受け取りをサポートいたします。

2.お客様の声の尊重

  • お客様から頂いた苦情(ご不満の表明)、お問い合わせ、ご相談、ご要望、ご意見など(以下、「お客様の声」)を経営上最も重要なものと受け止め、専門部署に集約・分析するとともに、サービス品質の向上に向けた対策を策定し、実行いたします。
  • 「お客様の声」の一つ一つに真摯に対応するとともに、特に重要と思われる事例等については全社員に「再発防止策」等を周知徹底いたします。
  • お客様からの「おほめの言葉」や「ありがとう」についても、私たちの行動を認めていただいた証として大切に受け止め、日々の活動の励みにするとともにお手本として全社員で共有することで、より多くの「おほめの言葉」や「ありがとう」を頂けるよう努めます。

3.プロとしてのスキルアップ

  • お客様への提案の質を高め、ご満足いただけるよう、金融知識・商品知識・病気や治療法の知識およびお客様のライフスタイルに合わせたご提案に関する教育・研修を継続的に実施し、プロとしてのスキルアップに努めます。
  • 専門性を高めるための資格取得を推進します。
  • 実際にお客様のお役に立ち、感謝された事例を社内で共有し全社員がハイレベルな提案を実施できるようにいたします。

4.適切な募集態勢の構築

(1)お客様にふさわしいサービスの提供
  • お客様の保険商品に関する知識・経験、ご加入目的および財産の状況を的確に把握し、当社所定の方針(「勧誘方針」)にのっとりそれぞれのお客様にふさわしい商品・サービスを提供しているかを社内のモニタリングや自主点検等を通じて適切に管理いたします。
(2)重要な情報の分かりやすい提供
  • お客様に保険商品の内容やお客様のリスクまたは不利益となり得るような重要情報を正しくご理解いただけるよう、明確で分かりやすい説明に努めます。
  • ご高齢のお客様や障がいをお持ちのお客様など配慮が必要なお客様については、お客様に誤解が生じないよう、より丁寧な対応を心掛けます。
  • 保険商品・保険会社の乗り換えや、早期解約が発生する場合についても、お客様に不利益となる可能性があることを分かりやすくご説明いたします。
  • これらを社内の規程やルールに定め、社内のモニタリングや自主点検等を通じて適切に管理・運営いたします。
(3)利益相反の適切な管理
  • 複数の保険会社の保険商品を取り扱い、それぞれの保険会社所定の代理店手数料、事務受託手数料等を受領する中、お客様への保険募集・販売等にあたって手数料等の大小や、その他いかなる関係等(系列・出資・設立経緯等)に影響されることなく、当社所定の方針(「勧誘方針」)にのっとりお客様のご意向に沿った最善・最適な商品提案、募集・販売が行われているかを社内のモニタリングや自主点検等を通じて適切に管理いたします。
(4)お客様情報の適切な管理
  • お客様の大切な情報を数多く取り扱うことから、その適切な取り扱いのために必要となる社内規程の整備など、万全な情報管理態勢の構築に努め、個人情報については対外公表している「個人情報保護方針」にのっとり適切に管理いたします。

5.企業風土の構築

  • 「経営理念とブランド戦略」をウェブサイトや会社案内に掲載するとともに、「トータル保険の約束」や「行動指針」を本社・店舗に掲示いたします。
  • 経営計画、事業計画等の中核に経営理念やブランド戦略に基づく’Your-side Solution’の考え方を盛り込みます。
  • 全社的な会議や研修、社内掲示板、社内報など、あらゆる手段を用いて「経営理念とブランド戦略」を役職員に浸透させ、’Your-side Solution’の定着に努めます。
  • ’Your-side Solution’を実践してお客様から「おほめの言葉」や「ありがとう」を頂いた社員を表彰いたします。また、その取り組みや姿勢を見本にできるよう、全社員で共有いたします。
  • 社内の組織や個人の評価制度において、業務品質やコンプライアンス等の評価項目を導入し、’Your-side Solution’を積極的に実践する企業風土を構築いたします。

‘Your-side Solution’実現に向けた
取り組みの成果

トータル保険パートナーズは、’Your-side Solution’実現に向けた取り組みを客観的に評価するため、成果指標(KPI)を定め、定期的に公表いたします。

1.お客様への価値の提供

(1)取扱商品数・新規契約件数等

私たちは、お客様のさまざまなライフステージやビジネスシーンで必要とされ、ご相談いただける最良のパートナーとなることを使命ととらえ、幅広い保険商品を取りそろえて日々活動しております。

また、私たちは、1人でも多くのお客様のお役に立ち、結果として生涯お付き合いをしていただけるお客様が増えていくことが、お客様からの評価の表れと思っております。

以下の指標は、こうした私たちの取り組みを表す重要な指標です。

〔取扱商品数〕

2018年度 2019年度
生命保険 18社54商品 18社67商品
損害保険 8社25商品 9社23商品

〔年間の新規契約件数〕

2018年度 2019年度
新規契約件数 546件 712件

〔年間の新規相談会件数〕

2018年度 2019年度
新規相談会件数 660件 722件
(2)安心を深めるためのご契約後のサポート活動

ほけんの窓口グループ株式会社のパートナー企業として、保険のご契約後のアフターサービスや安心を深めるためのサポート活動を行っています。

具体的にはご契約後も安心してご継続いただけるように、ご契約後に再度ご来店頂き改めてお客様のご意向に沿った内容となっているかを一緒に確認する「3+①(注1)」を推進しています。今後も一人でも多くのお客様へさらなる安心を提供できるよう、この実施率をさらに高めてまいります。

〔3+①実施率〕(注1)

2018年度 2019年度
3+①実施率 60.2% 71.0%

(注1)「3+①」…

ご契約後に保険証券が届いたタイミングで再度契約内容をご説明し、ご確認いただくサービスで、お客様へさらなる安心を提供させていただいております。「3」は保険相談のおおよその回数、「+①」は改めて保険証券を基に契約内容のご確認をいただく回数を表しています。

(3)保険契約の継続率(注2)

私たちがお取り扱いした生命保険契約の継続率は、私たちのご提案したプランへのお客様の満足度を表す指標と考えております。

今後も保険契約の継続率が高水準を維持するよう、お客様の立場に立ったご提案に努めてまいります。

2018年度 2019年度
生命保険の継続率 (13か月) n.a. 99.0%
(25か月) n.a. 96.8%

(注2)

2018年1月に「ほけんの窓口」の第1号店を開店しましたので、2019年度分から表しています。

2.お客様の声の尊重(取組状況・KPI)

お客様の声は経営上もっとも重要なものであり、私たちはその一つ一つに真摯に対応するとともに、情報を集約して全社員で共有し、背景や原因の分析を通じた業務の改善や品質の向上に努めてまいります。

重要と思われる事例を毎月ピックアップし、部署ごとに勉強会が実施できる体制も構築いたしました。

〔「おほめの言葉」の受付状況〕

2018年度 2019年度
おほめの言葉 3件 43件

〔「お客様の声(ご不満・ご要望等)」の受付状況〕

2018年度 2019年度
お客様の声 8件 10件

3.プロとしてのスキルアップ(取組状況・KPI)

私たちは、お客様にご満足いただく商品・サービスの提供に向け、専門的な知識やスキルに関する教育や研修を実施し、リスクマネジメントのプロとしてのスキルアップに努めています。

実際にお客様のお役に立ち、感謝された提案については、2回の社内発表会を開催し、役職員全員で共有いたしました。

また、専門資格の取得の推進も開始いたしました。

2018年度 2019年度
ソリューション提供の研修回数 2回 2回
コンプライアンス研修の回数 12回 12回
2018年度 2019年度
専門資格保有者数(※) 14人 11人
募集人に占める割合 78% 73.6%

(※)

生保・損保大学課程試験合格者、FP資格保有者(1級~2級)

4.適切な募集態勢の構築

(1)お客様にふさわしいサービスの提供

管理専門部署にて保険募集に関するモニタリングを行い、募集活動の品質の維持に努めました。

また、募集を行った部署が自ら行う点検が適切に実施されるよう「保険募集に関する管理者用のチェックポイント」を新たに作成し、研修を実施するなど、管理面での高度化を図りました。

(2)重要な情報の分かりやすい提供

管理専門部署にてご高齢のお客様対応に関するモニタリングを行い、複数回のご説明や複数名によるご説明など、適切な対応が実施されていることを確認いたしました。

(3)利益相反の適切な管理

受け取る手数料の大小や、系列・出資・設立経緯等、その他のいかなる関係等にも影響されることなく、お客様のご意向に沿った最善・最適な活動が行われているかをモニタリングし、適切な募集が実施されていることを確認いたしました。

(4)お客様情報の適切な管理

月次eテストの実施による継続的な周知徹底を図るとともに、個別発生事象を踏まえた再発防止策・未然防止策を策定し、実施いたしました。

5.企業風土の構築(取組状況)

2019年度は経営トップからのメッセージ等において’Your-side Solution’の実践を徹底しております。

また、従業員のお客様本位の活動を表彰制度に組み込むとともに、お客様からおほめの言葉を頂いた事例のうち、顕著なものについては月次で全社員の前で表彰する制度を導入いたしました。

以 上